AML und Verifizierung bei Lukki Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir bei Lukki Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt werden. Diese Regeln gelten für jedes Konto, ohne Ausnahme.

Unsere AML Richtlinien

Lukki Casino wird von der Lukki N.V. betrieben und unterliegt der Aufsicht der Lizenzbehörde von Curaçao (Lizenznummer OGL/2024/164/0246). An diese Lizenz sind verbindliche Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung geknüpft, und wir setzen sie seit unserer Gründung 2024 ohne Abstriche um. Für uns ist das kein Formalakt, sondern die Grundlage für ein sauberes Spielangebot.

Unser Risikomanagement folgt einem risikobasierten Ansatz: Jedes Konto wird bei der Registrierung eingeschätzt und mit jeder Transaktion erneut bewertet. Verdächtige Vorgänge melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit der Lizenzjurisdiktion. Wer versucht, unser Casino für illegale Geldflüsse zu missbrauchen, wird gesperrt.

Wann wir Sie verifizieren

Diese Auslösezeitpunkte gibt es

Die Verifizierung ist bei uns kein einmaliger Vorgang am Anfang, sondern ein Prozess über die gesamte Kundenbeziehung. Drei Zeitpunkte lösen eine Prüfung aus.

• Registrierung: Sie bestätigen Name, Geburtsdatum und Wohnadresse und versichern, mindestens 18 Jahre alt zu sein.
• Erste Auszahlung: Vor der ersten Auszahlung erfolgt die vollständige Identitätsprüfung. Einzahlungen und Spielrunden sind vorher jederzeit möglich.
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: Bei ungewöhnlichen Mustern oder bestimmten Summen fragen wir auch später erneut Nachweise an.

Diese Dokumente fordern wir an

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto, beidseitig, vollständig sichtbar und lesbar.
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, ausgestellt in den letzten drei Monaten auf Ihren Namen.
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der eingesetzten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug bei Klarna, Trustly oder EPS oder Ihre Kryptowalletadresse.
• Gelegentlich ein Selbstie mit dem Ausweisdokument in der Hand, um auszuschließen, dass ein Dokument von Dritten verwendet wird.

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung folgt einem festen Ablauf, damit für Sie absehbar ist, was wann passiert.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Mein Konto hoch; akzeptierte Formate sind JPG, PNG und PDF.
• Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit den Angaben in Ihrem Konto ab.
• Bei Unklarigkeiten melden wir uns per E-Mail oder Livechat und nennen den fehlenden Nachweis konkret.
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden freigegeben.

Bearbeitungszeit und Datenschutz

In der Regel ist die Prüfung innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgeschlossen, sofern die Dokumente vollständig sind. Unvollständige oder unscharfe Dateien verlängern den Vorgang, weil wir sie dann neu anfordern müssen.

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, und wir speichern sie auf Systemen mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance- und Risikoteams können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich dort, wo gesetzliche Meldepflichten das verlangen.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei höheren Einzahlungssummen, großen Auszahlungen oder Spielmustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Verhalten passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine persönliche Beanstandung, sondern eine gesetzliche Anforderung: Wir müssen sicherstellen, dass die eingesetzten Gelder aus legaler Tätigkeit stammen. Die folgende Liste zeigt, welche Unterlagen wir dafür akzeptieren.

• Lohnzettel oder Arbeitsvertrag.
• Steuerbescheid oder Einkommensteuererklärung.
• Kontoauszüge, aus denen regelmäßige Einkünfte hervorgehen.
• Kaufverträge, Erbschafts- oder Schenkungsurkunden sowie Verkaufsnachweise etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen.
• Für Selbstständige und Unternehmer: Unternehmensabschlüsse oder Steuerbescheide der Firma.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Zeitpunkte, Zahlungsmethoden und technische Daten abgleicht. Eine feste Regel dabei: Auszahlungen buchen wir auf dieselbe Zahlungsmethode, über die die Einzahlung erfolgt ist, sofern der Anbieter das technisch zulässt. Liegt die Auszahlung über dem eingezahlten Betrag, geht der Differenzbetrag auf dem nächstmöglichen Weg an Sie zurück.

Gebühren berechnen wir für keine dieser Prüfungen, und die genannten Limits gelten für verifizierte Konten. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether prüfen wir die verwendeten Walletadressen zusätzlich gegen Sanktionslisten.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Bleibt die Verifizierung aus oder halten die eingereichten Dokumente der Prüfung nicht stand, stoppen wir zuerst alle Auszahlungen. Anschließend setzen wir das Spielerkonto auf inaktiv, bis die Nachweise vollständig sind. Liefert die Prüfung Hinweise auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäscherei, schließen wir das Konto endgültig.

In solchen Fällen zahlen wir ein vorhandenes Guthaben nur auf eine verifizierte und auf Sie lautende Zahlungsmethode aus, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] oder über den rund um die Uhr erreichbaren Livechat wenden; unser Team antwortet in der Regel innerhalb weniger Stunden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Antigeldwäschegesetze unserer Lizenzjurisdiktion vorschreiben. Der Aufbewahrungszeitraum dient allein der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen; was wir mitteilen dürfen, richtet sich nach den gesetzlichen Vorgaben.

Häufige Fragen zu Lukki Casino

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden nach dem Upload vollständiger und lesbarer Unterlagen. Unvollständige oder unscharfe Dateien verlängern den Vorgang.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Für Einzahlungen und Spielrunden genügen die Registrierungsdaten. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.

Warum geht die Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen Zahlungsmethoden verschoben wird. Sie ist Teil unserer Lizenzauflagen und gilt für alle Spieler.

Was zählt als Nachweis der Herkunft von Geldern?

Lohnzettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit regelmäßigen Einkünften oder Urkunden etwa aus Erbschaften und Verkäufen. Bei offenen Fragen nennt Ihnen unser Support die passenden Dokumente.